了解理财业务中客户关系维护的意义

客户关系的建立和管理固然重要。但是，没有精心的维护必然导致客户的流失。如何维护客户是理财业务能否持续发展的关键，很多金融机构在理财业务中设立了专门的“客户关系维护岗”，其岗位职责是负责处理客户的业务查询、业务处理及投诉；负责对客户所反映的服务问题提出整改措施；负责搜集分行、分中心相关意见信息，定期提交服务品质工作报告等相关工作。
　　客户关系维护以现有客户为重点。同时也包括未来客户和潜在客户。客户关系维护的目的在于巩固同客户的关系，维护双方的合作利益，实现合作双方的双赢，良好的客户关系是金融机构理财业务能基业长青的基石，没有客户支持的理财服务是没有前途的。为此，维护客户关系的基本原则是让客户更方便，对客户更亲切，理财服务更个人化，理财需求反应更迅速。