客户家庭基本资料

张先生与张太太均为30岁，研究生 。张先生从事建筑监理工作，张太太是高校教师，结婚两年尚未有子女。家庭资产分配如下：张先生与张太太存款各为6万元，名下股票各有6万元和2万元，合计资产20万元，无负债。
    张先生月收入4500元左右，张太太月收入5500元，目前无自有住房，月租金支出1000元，另月生活支出约3000元。夫妻双方月缴保费各500元，为20年期定期寿险，均为29岁时投保。单位均缴“三金”。夫妻两人都善于投资自己，拥有多张证照。预期收入成长率可望比一般同年龄者高。预计平均成长率均有5%，而储蓄率可以维持在50%。
    家庭理财目标：两年后生一个小孩。3年后买一套房子，面积120平方米左右，准备好装修费用15万元左右。20年后需要准备好孩子接受高等教育的费用，做好供其到研究生毕业的准备。25年后退休，准备退休后30年的费用，希望过上安逸无忧的晚年生活。